Центральный банк Российской Федерации

Материал из «Знание.Вики»
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
CBRF logo.svg
Главное здание Банка РоссииГлавное здание Банка России
Расположение  Россия: Москва
Неглинная ул., 12
Дата основания 13 июля 1990 года
Президент (председатель) Эльвира Набиуллина
Валюта Российский рубль
Резервы
Базовая учётная ставка 18,00 % (с 29 июля 2024 года)[4]
Веб-сайт Официальный сайт
Предшественник Государственный банк СССР
Аудитор Счётная палата РФ;
годовой фин. отчётности за 2023 год — ЦАТР и ФинЭкспертиза[5]
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе
Блок почтовых марок в честь 150-летия Банка России. 2010 год

Центра́льный банк Росси́йской Федера́ции (Банк Росси́и, ЦБ РФ) — особый публично-правовой институт России, главный банк (первого уровня). Это эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков[6].

Статья 71 Конституции Российской Федерации определяет, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а статья 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти[7]. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»[8] и другими федеральными законами.

Банк России называет себя правопреемником Государственного банка СССР[9]. Хотя как юридическое лицо Банк России зарегистрирован 2 декабря 1990 года (ИНН 7702235133) — за 2 года до прекращения деятельности Госбанка СССР и был лишь одним из прочих национальных банков, учреждённых в то время на базе республиканских контор Госбанка СССР. С середины 1991 по конец 1992 года наблюдалось противостояния Российского государственного банка и Госбанка СССР[10]. Постановлением Верховного Совета РСФСР № 1917-1 от 22 ноября 1991 года Центральному банку РСФСР предписывалось принять имущество Госбанка СССР на территории России и выполнять его функции, но об юридической правопреемственности там не упоминалось. Банк России официально является центральным банком Российской Федерации только с 2002 года[8].

Банк имеет присвоенный основной государственный регистрационный номер (ОГРН) № 1037700013020 от 10 января 2003 года[11].

История

Этапы развития Центрального банка России[12]
Даты Этапы
1769—1818 Государственный ассигнационный банк
1818—1860 Государственный коммерческий банк Российской империи
1860—1917 Государственный банк Российской империи
1917—1922 Народный банк РСФСР
1922—1991 Государственный банк СССР
1991 — наст. время Центральный банк России

13 июля 1990 года учреждён Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в результате преобразования Российского республиканского банка Госбанка СССР, существовавшего с октября 1987 года. Был подотчётным Верховному Совету РСФСР. Первоначальное название — Государственный банк РСФСР[13][14].

2 декабря 1990 года Верховный Совет РСФСР принял Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России) № 394-1, в соответствии с которым Банк России стал юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчётен Верховному Совету РСФСР. В июне 1991 года был принят Устав Банка России, который сохранил подотчётность Верховному Совету РСФСР[14].

В ноябре 1991 года Центральный банк РСФСР стал единственным на территории республики органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики. На него возлагались полномочия Госбанка СССР по эмиссии и определению курса советского рубля.

20 декабря 1991 года Президиум Верховного Совета РСФСР принял Постановление, в котором говорилось об упразднении на территориях государств — членов СНГ всех органов бывшего Советского Союза, после чего здания Госбанка были взяты под охрану, а всё его имущество, находившееся в РСФСР, включая активы и пассивы, было передано непосредственно Центральному банку данного субъекта (Банку России), который несколько месяцев спустя был переименован в Центральный банк Российской Федерации (Банк России)[14].

В течение 1991—1992 годов на территории России под руководством Центрального банка была создана широкая сеть коммерческих банков на основе филиалов спецбанков. Также была изменена система счетов, созданы расчётно-кассовые центры (РКЦ) Банка России.

С 1992 года Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на созданном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю. В этот же период начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному казначейству.

25 декабря 1993 года вступила в силу Конституция Российской Федерации, где была прописана основная функция Центрального банка.

Статья 75
1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.
2. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

В 1992—1995 годах для поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в его функционировании.

С 1995 года Банк России прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики.

С 1998 года Банк России для преодоления последствий финансового кризиса проводил политику реструктуризации банковской системы, направленную на улучшение работы коммерческих банков и повышение их ликвидности. Также было создано Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) и Межведомственный координационный комитет содействия развитию банковского дела в России (МКК)[14].

10 июля 2002 года был принят федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

В 2003 году Банк России начал внедрять систему международных стандартов финансовой отчётности (МСФО)[14].

В декабре 2003 года был принят Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»[15], в котором были определены правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также компетенция, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, порядок выплаты возмещения по вкладам.

1 сентября 2013 года Банку России перешли функции упразднённой Федеральной службы по финансовым рынкам[16], что сделало его финансовым мегарегулятором[17].

В ноябре 2014 года Банк России перешёл к режиму плавающего валютного курса. Таким образом, курс рубля не определяется правительством или центральным банком, он не является фиксированным и какие-либо цели по уровню курса или темпам его изменения не устанавливаются. Банк России в нормальных условиях не совершает валютных интервенций с целью повлиять на динамику курса рубля. Это отличает режим плавающего валютного курса от многочисленных разновидностей режима управляемого курса[18].

В 2017 году в России впервые по инициативе Центрального банка закрыто 8 сайтов нелегальных кредиторов, нарушающих закон о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях[19]. С 2017 года Банк России совместно с Яндексом реализует проект по маркировке в поисковой выдаче системы Яндекс сайтов микрофинансовых организаций, сайтов субъектов страхового дела и сайтов кредитных организаций, сведения о которых содержатся в соответствующих разделах сайта Банка России (реестрах, списках)[20][21][22]. Банк России также в дальнейшем планирует распространить проект по маркировке и на сайты организаций из других сегментов финансового рынка, в которых взаимодействие между потребителями услуг и поставщиками чаще происходит через интернет[23][24][25].

5 февраля 2019 года Центробанк заявил о том, что специально созданный программный робот будет имитировать поисковые запросы и помогать определять потенциальные финансовые пирамиды в интернете[26][27][28].

По итогам 2023 года впервые за семь лет была получена прибыль в 140,4 млрд рублей. Согласно годовому отчету Банка России в основном она была сформирована из-за «положительной переоценке ценных бумаг, по которым в 2022 году была отражена отрицательная переоценка, относящаяся на финансовый результат»[29].

Цели деятельности

Основными целями деятельности Банка России являются[30]:

  • защита и обеспечение устойчивости рубля (его покупательной способности; тем не менее о курсе по отношению к инвалютам никакой специальной задачи не ставится);
  • развитие и укрепление банковской системы России;
  • обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы;
  • развитие финансового рынка России;
  • обеспечение стабильности финансового рынка России.

Специально оговорено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Правовой статус

На сайте Банка России указано: «Статьёй 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2)»[31]. Собственно статус Центрального банка косвенно определяет фраза из статьи 75 Конституции о том, что свои функции «он осуществляет независимо от других органов государственной власти». При этом Конституционный суд Российской Федерации указал, что эти функции «по своей природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения»[32].

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»[8] и другими федеральными законами. На сайте регулятора приводится следующее:

Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»[31].

Банк России является отдельным юридическим лицом с уставным капиталом в 3 млрд рублей[8]. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделён имущественной и финансовой самостоятельностью. По состоянию на ноябрь 2020 года выдаваемые реестром Федеральной налоговой службы по запросу «Центральный банк Российской Федерации» сведения не содержат разделов «Сведения об уставном капитале» и «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица».

Банк России подотчётен Государственной Думе[8].

Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и порядке, установленном действующими в стране нормативными правовыми актами. Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счёт собственных доходов. Банк России вправе защищать свои интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах[8].

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства[8].

Вопрос о том, каков фактический статус Центрального банка остаётся дискуссионным. По мнению доктора экономических наук С. А. Андрюшина, «Банк России де-юре не является органом государственной власти, но вместе с тем по своим правовым полномочиям, отражённым в его целях и функциях, де-факто относится к органам государства, поскольку реализация его целей и функций предполагает применение мер государственного принуждения»[33].

Доктор юридических наук А. Г. Братко выделяет «принцип независимости как ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации, проявляющийся прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения»[34].

Доктора юридических наук, профессора Г. А. Тосунян и А. Ю. Викулин считают, что «Банк России является одним из органов государственной власти». Такой вывод они делают из ч. 2 ст. 75 Конституции РФ, где содержится формулировка: «защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка РФ, которую он осуществляет независимо от других органов власти»[35]. Однако даже они признают, что «Банк России… не относится к числу органов, которые осуществляют государственную власть в общепринятом (классическом) смысле этого слова»[35].

Особый статус Центробанка стал предметом полемики среди политиков. Например, лидер «Национально-освободительного движения» и депутат Государственной думы Евгений Фёдоров утверждает, что Центробанк является «частной лавочкой ФРС США»[36]. Е. А. Федоров даже стал соавтором законопроекта, который предусматривал передачу полномочий ЦБ в совместное ведение Правительства РФ и Центробанка[37]. В заключении на законопроект Правительство РФ ответило, что предложение о совместном осуществлении Банком России с Правительством Российской Федерации функций и полномочий по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России не учитывает юридических рисков в связи с судебными разбирательствами (включая арест активов). В связи с этим Правительство указало, что «в настоящее время в США, Великобритании и ряде европейских стран средства иностранных центральных банков обладают иммунитетом от принудительных мер (включая арест) в связи с судебными разбирательствами», а вот, если они станут принадлежать правительству, то иммунитет этот утратят[37].

На подчинённый системе органов государственной власти статус Центробанка указывает его обязанность перечислять в федеральный бюджет значительную часть прибыли по итогам каждого года. Причём доля перечисляемой прибыли в последние годы постоянно растёт. Согласно статье 26 закона «О Центральном банке Российской Федерации» по итогам года Банк России обязан перечислять в федеральный бюджет 50 процентов фактически полученной им прибыли, остающейся после уплаты установленных налогов и сборов. Оставшаяся прибыль направляется в резервы и фонды различного назначения. В октябре 2014 года Президент Российской Федерации Владимир Путин подписал закон, обязывающий Центробанк перечислять в федеральный бюджет на постоянной основе 75 % своей прибыли вместо 50 %, как было ранее[38]. В 2015 году норма 75 % в бюджет сохранилась, но дополнительно 15 % Центробанк обязан передать государственному Внешэкономбанку как имущественный взнос для укрепления финансовой стабильности[39]. В ноябре 2015 года был подписан закон, предусматривающий перечисление Банком России в 2016 году уже 90 % прибыли в федеральный бюджет[40].

Функции

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с:

  1. Конституцией Российской Федерации;
  2. Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  3. и иными федеральными законами.

Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России.

В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции[8]:

  1. во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
  2. во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
  3. монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
  4. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  5. устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
  6. устанавливает правила проведения банковских операций;
  7. осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (утратил силу)[41];
  8. осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
  9. принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
  10. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
  11. осуществляет надзор за деятельностью страховых организаций;
  12. осуществляет надзор за деятельностью микрофинансовых организаций (микрокредитных и микрофинансовых компаний), ломбардов, жилищных накопительных кооперативов, кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительские кооперативов;[42][43][44][45][46]
  13. регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
  14. осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  15. организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  16. определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
  17. устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учёта и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами;[47]
  18. устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  19. принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
  20. принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
  21. осуществляет регулирование деятельности по проведению организованных торгов, в том числе принимает нормативные акты, регулирующие деятельность по проведению организованных торгов, а также иные нормативные акты, предусмотренные настоящим Федеральным законом;[48]
  22. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
  23. осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
  24. осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

В 2017 году был принят федеральный закон, который разрешил Банку России также осуществлять санацию банков в обход Агентства по страхованию вкладов — путем непосредственного кредитования инвестора через специально создаваемую управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора[49]. Первым банком, в котором Банк России осуществил прямую санацию по новой схеме, стал банк «Финансовая корпорация Открытие»[50]. Это произошло 29 августа 2017 года, когда в «Открытии» Банк России ввёл временную администрацию, после чего было официально сообщено, что сам Банк России станет основным акционером банка «Открытие»[50]. При этом мораторий на удовлетворение требований кредиторов введён не был и «Открытие» продолжило работу в прежнем режиме[50].

Эмиссия наличных рублей

Основная статья: Билет Банка России

До 1993 года в Российской Федерации использовались рубли советского образца. Билеты Банка России вводились в оборот в разные годы: например, банкнота в 100 рублей в 1993 году, а в 1000 рублей — в 1995 году.

Российские рубли современного образца были введены в оборот 1 января 1998 года после деноминации 1000:1, при этом официальный код валюты был изменён с 810 RUR на 643 RUB.

Первые билеты Банка России (ценные бумаги) больших номиналов вводились в оборот в 1992 году[51]. В период 1990—1996 годов негосударственные ценные бумаги с фиксированной стоимостью выпускались в нескольких регионах России. Например, в Хакасии они применялись с целью восполнить дефицит общероссийских денег, а в Нижегородской области использовались как талоны на бензин[52].

Реестры финансовых организаций

Опираясь на различные законодательные и собственные нормативные акты, ЦБ РФ ведёт реестры и перечни различных видов участников финансового рынка. Примеры реестров, публикуемых ЦБ:[53]

Также ЦБ ведёт список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке[54], включающий компании, которые, по мнению ЦБ, могут являться финансовыми пирамидами, нелегальными кредиторами и брокерами на рынке ценных бумаг или иными возможными нарушителями законодательства.

Структура и органы управления

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Эльвира Набиуллина

Председатель Центрального банка назначается Государственной думой сроком на 5 лет по представлению Президента.

В настоящее время банк возглавляет Эльвира Сахипзадовна Набиуллина

Совет директоров

В соответствии со статьёй 15 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в совет директоров Банка России входят председатель Банка России и 14 членов совета директоров. Члены совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной думой на должность сроком на пять лет по представлению председателя Банка России, согласованному с президентом Российской Федерации[8].

По состоянию на 28 августа 2023 года членами Совета директоров Центрального банка являлись[55]:

  • Эльвира Сахипзадовна Набиуллина
  • Ольга Николаевна Скоробогатова — Первый заместитель председателя Банка России
  • Дмитрий Владиславович Тулин — Первый заместитель председателя Банка России
  • Владимир Викторович Чистюхин — Первый заместитель председателя Банка России
  • Филипп Георгиевич Габуния — Заместитель председателя Банка России
  • Алексей Геннадьевич Гузнов — Статс-секретарь − заместитель Председателя Банка России
  • Алексей Борисович Заботкин — Заместитель председателя Банка России
  • Ольга Васильевна Полякова — Заместитель председателя Банка России
  • Михаил Валерьевич Мамута — Руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России
  • Елизавета Олеговна Данилова — Директор Департамента финансовой стабильности Банка России
  • Рустэм Хабибович Марданов — Начальник Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу
  • Лариса Вальтеровна Павлова — Начальник Волго-Вятского главного управления Банка России
  • Алексей Юрьевич Симановский — Советник председателя Банка России

Национальный финансовый совет

Национальный финансовый совет — коллегиальный орган Банка России. Национальный финансовый совет состоит из двенадцати человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — Президентом Российской Федерации, трое — Правительством Российской Федерации. Кроме того, в состав Национального финансового совета входит председатель Банка России.

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в функции Национального финансового совета входит[8]:

  1. Рассмотрение годового отчёта Банка России;
  2. Утверждение на основе предложений совета директоров доходов и расходов Банка России на предстоящий год;
  3. Утверждение при необходимости на основе предложений совета директоров дополнительных расходов;
  4. Рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;
  5. Рассмотрение проекта и окончательного варианта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
  6. Решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций;
  7. Назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов;
  8. Ежеквартальное рассмотрение информации совета директоров по основным вопросам текущей деятельности Банка России, в том числе реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, банковского регулирования и банковского надзора, реализации политики валютного регулирования и валютного контроля, организации системы расчетов в Российской Федерации, исполнения сметы расходов Банка России, а также подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;
  9. Определение аудиторской организации — аудитора годовой финансовой отчетности Банка России;
  10. Утверждение по предложению совета директоров правил бухгалтерского учёта и отчётности для Банка России;
  11. Внесение в Государственную думу предложений о проведении проверки Счётной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
  12. Утверждение по предложению совета директоров порядка формирования провизий Банка России и порядка распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России;
  13. Утверждение по предложению совета директоров отчёта о расходах Банка России на содержание служащих, их пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование, на капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды.

Участники Национального финансового совета (НФС) за исключением председателя Банка России не являются сотрудниками Банка России и не получают вознаграждения за свою деятельность. Совет собирается не реже одного раза в квартал. Из числа участников избирается председатель НФС. Кворум составляет семь человек, решение принимается простым большинством голосов.

По состоянию на 28 августа 2023 года состав НФС был следующим[56]:

  1. А. Г. Силуанов — министр финансов Российской Федерации, председатель Национального финансового совета;
  2. Э. С. Набиуллина — председатель Банка России, заместитель председателя Национального финансового совета;
  3. А. Г. Аксаков — председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку;
  4. С. А. Гаврилов — председатель Комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям;
  5. Н. А. Журавлёв — заместитель председателя Совета Федерации Федерального Собрания;
  6. А. М. Макаров — председатель Комитета Государственной Думы бюджету и налогам;
  7. А. В. Моисеев — заместитель министра финансов Российской Федерации;
  8. М. С. Орешкин — помощник президента Российской Федерации;
  9. М. Г. Решетников — министр экономического развития Российской Федерации;
  10. М. М. Ульбашев — заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.
  11. Ю. А. Чиханчин — директор Росфинмониторинга.

Территориальные подразделения

Территориальные подразделения Банка России организованы в форме главных управлений, размещенных в основных промышленно-финансовых центрах страны, которым подчинены отделения в субъектах Федерации[57]:

16 марта 2017 года было открыто первое представительство Банка России за рубежом — в столице КНР Пекине[58].

Дочерние и зависимые организации

Центральный банк напрямую владеет значительными долями в капиталах ряда организаций России:

С 2000 по 2005 годы — все пакеты акций росзагранбанков были выкуплены у Банка России банком ВТБ[66]. Ранее же Банк России владел долями в капиталах ряда организаций страны, в том числе после ликвидации Госбанка СССР он стал владельцем полных или контрольных пакетов акций пяти так называемых «росзагранбанков» (до 1991 года — «совзагранбанки»):

Все они входили в систему Внешэкономбанка СССР и были в 1992 году переданы Центральному банку постановлением Президиума Верховного совета России[67].

До 2020 года Центральному банку принадлежал Сбербанк России. В его активах был контрольный пакет обыкновенных акций Сбербанка — 50 % + 1 акция. В апреле 2020 года на основании Федеральных законов № 49 и 50 от 18 марта 2020 года началась поэтапная продажа ЦБ РФ обыкновенных акций Сбербанка Правительству России. Сделка составила 2, 139 трлн рублей за счёт средств Фонда национального благосостояния[68][69][70].

В 2021 году Банк России продал 100 % принадлежавших ему с 2018 года акций Азиатско-Тихоокеанского банка[71].

В процессе санации кредитных организаций Банк России инвестирует в них средства через Фонд консолидации банковского сектора, получая (временно и опосредованно) долю в капитале санируемых банков. Первым таким проектом летом 2017 года стало создание ПАО «Финансовая корпорация Открытие»[72][73].

Золотовалютные резервы

Международные резервы Российской Федерации, по данным Банка России c 1 января 1993
Основная статья: Золотовалютные резервы России
Основная статья: Золотой резерв России

Международные резервы Российской Федерации представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и Правительства России по состоянию на отчётную дату[74]. Часть Фонда национального благосостояния, номинированная в иностранной валюте и размещенная Правительством Российской Федерации на счетах в Банке России, которая инвестируется им в иностранные финансовые активы, является составляющей международных резервов Российской Федерации. Финансовые требования Банка России и Правительства Российской Федерации к резидентам, выраженные в иностранной валюте, не включаются в состав международных резервов Российской Федерации.

Дата Международные резервы, млн долларов
01.01.2023 574 247
01.01.2022 630 627
01.01.2021 595 774
01.01.2020 554 359
01.01.2019 468 495
01.01.2018 432 742
01.01.2017 377 741
01.01.2016 368 399
01.01.2015 385 460
01.01.2014 509 595
01.01.2013 537 618
01.01.2012 498 649
01.01.2011 479 379
01.01.2010 439 450
01.01.2009 426 281
01.01.2008 478 762
01.01.2007 303 732
01.01.2006 182 240
01.01.2005 124 541
01.01.2004 76 938
01.01.2003 47 793
01.01.2002 36 622
01.01.2001 27 972
01.01.2000 12 456
01.01.1999 12 223
01.01.1998 17 784
01.01.1997 15 324
01.01.1996 17 207
01.01.1995 6 506
01.01.1994 8 894
01.01.1993 4 532
август 1991 32 100

Золотой запас России на 1 июня 2020 года составляет 2299 тонн[75].

При прочих равных предпочтение предоставляется иностранной валюте с большей доходностью. В 2003 году Банк России начал диверсифицировать международные резервы. В структуре резервов появился евро, вслед за ним должен был прибавиться швейцарский франк. Но вместо франка в резервы включили фунт стерлингов по причине большей доходности. Например, в 2005 году в портфеле международных резервов ЦБ доллар США приносил 3,2 % годовых, евро — 2,2 %, а фунты стерлингов — 4,8 %. В то время ставка LIBOR по швейцарскому франку составляла порядка 2 %.

Детально структура валютной части резервов описана в «Обзоре деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте»[76] на сайте Банка России. По состоянию на 30 июня 2020 года валютная часть резервов включала в себя 29,5 % евро, 22,2 % долларов, 12,2 % юаней, 5,9 % фунтов стерлингов и 3,9 % японской иены.

Весной 2022 года публикация структуры международных резервов была приоставновлена и возобновилась 22 марта 2023 года. Однако структура валютной части резервов продолжает оставаться закрытой[77][78].

Банк на монетах России

  • RR5220-0019R.jpg
  • RR5111-0192R.png
  • RR5111-0292R.jpg
  • RR5111-0427R 3 рубля 2020 реверс серебро 160 лет Банка России - элементы блокчейна.png
  • RR5111-0426R 3 рубля 2020 реверс серебро 160 лет Банка России - лестница по спирали.png
  • RR5111-0428R 3 рубля 2020 реверс серебро 160 лет Банка России - камни на перекладинах.png

Примечания

  1. ↑ Международные резервы Российской Федерации | Банк России. Дата обращения: 30 октября 2023. Архивировано 13 мая 2021 года.
  2. ↑ Золото впервые обошло доллар в резервах России. РБК. Дата обращения: 15 января 2021. Архивировано 14 января 2021 года.
  3. ↑ Ежемесячные значения на начало отчетной даты. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 3 июля 2020 года.
  4. ↑ Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 18,00% годовых. cbr.ru. Банк России (26 июля 2024).
  5. ↑ http://cbr.ru/collection/collection/file/49041/ar_2023.pdf#page=273
  6. ↑ Банк России. Дата обращения: 2 мая 2023.
  7. ↑ Статья 75 Конституции России
  8. ↑ 8,0 8,1 8,2 8,3 8,4 8,5 8,6 8,7 8,8 8,9 Федеральный закон Российской Федерации от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 30 июня 2020 года.
  9. ↑ «Страницы истории Банка России». Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 14 августа 2021 года.
  10. ↑ Государственный банк СССР. Банк России. Дата обращения: 30 октября 2021. Архивировано 4 ноября 2021 года.
  11. ↑ Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. ФНС России (2020). Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 12 ноября 2019 года.
  12. ↑ История Банка России. Банк России. Дата обращения: 25 июня 2020. Архивировано 18 июня 2020 года.
  13. ↑ Постановление Верховного Совета РСФСР от 13.07.1990 № 92-I. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  14. ↑ 14,0 14,1 14,2 14,3 14,4 История Банка России. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 5 июля 2020 года.
  15. ↑ Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" от 23.12.2003 N 177-ФЗ (последняя редакция) / КонсультантПлюс. www.consultant.ru. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 24 июля 2020 года.
  16. ↑ Указ Президента РФ № 645 от 25.07.13. Администрация Президента РФ (25 июля 2013). — «Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации». Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 2 июля 2020 года.
  17. ↑ Путин подписал указ об упразднении ФСФР. РАПСИ (25 июля 2013). Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  18. ↑ Режим валютного курса Банка России. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  19. ↑ Центробанк впервые прекратил работу 8 сайтов нелегальных кредиторов. Российская газета. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 27 апреля 2019 года.
  20. ↑ Российские банки получили «синие метки» в Яндексе. bankinform.ru. Дата обращения: 7 декабря 2018. Архивировано 7 декабря 2018 года.
  21. ↑ Какие сайты получают знаки на поисковой выдаче. yandex.ru. Дата обращения: 7 декабря 2018. Архивировано 7 декабря 2018 года.
  22. ↑ ЦБ начал маркировать сайты страховщиков. Ведомости. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 27 июня 2020 года.
  23. ↑ Банк России начал проект по маркировке МФО в интернете. Банк России. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 2 июля 2020 года.
  24. ↑ Банк России начал маркировать легальных микрокредиторов в интернете. Российская газета. Дата обращения: 29 июня 2017. Архивировано 19 июля 2017 года.
  25. ↑ ЦБ рассматривает возможность маркировки сайтов страховщиков ОСАГО. Информационное агентство RNS (29 июня 2017). Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  26. ↑ "Яндекс" разработал для ЦБ РФ систему по выявлению нелегальных кредиторов в интернете. ТАСС. Дата обращения: 15 февраля 2019. Архивировано 15 февраля 2019 года.
  27. ↑ «Яндекс» будет искать нелегальных кредиторов для Центробанка. Газета.Ru. Дата обращения: 15 февраля 2019. Архивировано 15 февраля 2019 года.
  28. ↑ Поиском финансовых пирамид в России занялись виртуальные помощники. Российская газета. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 6 августа 2020 года.
  29. ↑ Центробанк вышел в прибыль после шести лет убытков. РБК (29 марта 2024). Дата обращения: 31 марта 2024.
  30. ↑ Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция) / КонсультантПлюс. www.consultant.ru. Дата обращения: 3 мая 2021. Архивировано 27 февраля 2021 года.
  31. ↑ 31,0 31,1 Правовой статус и функции | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 6 марта 2022. Архивировано 6 марта 2022 года.
  32. ↑ Определение Конституционного суда Российской Федерации. Дата обращения: 29 декабря 2015. Архивировано 3 октября 2020 года.
  33. ↑ Андрюшин С. А. Банковские системы: учебное пособие. — М.: Альфа-М, Инфра-М, 2011. — С. 333—334. — 1500 экз. — ISBN 978-5-98281-221-6.
  34. ↑ Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России. — М.: Спарк, 2001. — С. 4. — 3000 экз. — ISBN 5-88914-160-0.
  35. ↑ 35,0 35,1 Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». — М.: Издательство «Дело», 2001. — С. 12—13. — 3000 экз. — ISBN 5-7749-0295-1.
  36. ↑ Федоров Евгений Алексеевич - Депутат Государственной Думы. eafedorov.ru. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 3 ноября 2018 года.
  37. ↑ 37,0 37,1 О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в части ограничения независимости Банка России при осуществлении своих функций за счет расширения полномочий Правительства Российской Федерации). asozd2.duma.gov.ru. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 27 сентября 2019 года.
  38. ↑ ЦБ РФ обязали перечислять 75% прибыли в бюджет на постоянной основе. РИА Новости (2014-10-06:16:53). Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 29 августа 2019 года.
  39. ↑ Путин подписал закон о перечислении ВЭБ 15% прибыли ЦБ за 2014 год. ТАСС. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 15 июля 2020 года.
  40. ↑ Путин подписал закон о перечислении 90 % прибыли ЦБ в бюджет. Новости Mail.Ru. Дата обращения: 29 декабря 2015. Архивировано 13 декабря 2015 года.
  41. ↑ Архивированная копия. Дата обращения: 11 мая 2022. Архивировано 11 мая 2022 года.
  42. ↑ Регулирование и надзор за деятельностью микрофинансовых организаций. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 24 февраля 2021 года.
  43. ↑ Микрофинансирование. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  44. ↑ ЦБ взялся за ломбарды. РБК. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 15 июля 2020 года.
  45. ↑ Микрофинансовые организации будут поделены на два вида: микрофинансовая компания и микрокредитная компания. «КонсультантПлюс». Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 15 июля 2020 года.
  46. ↑ Банки с ограниченными возможностями // Коммерсантъ. Архивировано 27 сентября 2020 года.
  47. ↑ Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Дата обращения: 11 мая 2022. Архивировано 8 апреля 2022 года.
  48. ↑ Федеральный закон от 21.11.2011 N 325-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "Об организованных торгах". Дата обращения: 11 мая 2022. Архивировано 20 марта 2022 года.
  49. ↑ Санация станет быстрее и дешевле. Газета.ру. Дата обращения: 21 августа 2017. Архивировано 11 февраля 2022 года.
  50. ↑ 50,0 50,1 50,2 Андрей Фролов. Центробанк объявил о санации банка «Открытие» и ввёл временную администрацию — Офтоп на vc.ru. vc.ru (29 августа 2017). Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 15 июля 2020 года.
  51. ↑ Билеты Банка России 1992 и 1993-1994 гг.. Деньги России. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 17 мая 2020 года.
  52. ↑ Региональные выпуски 90-х годов. Список бон. Деньги России. Дата обращения: 8 марта 2020. Архивировано 15 июля 2020 года.
  53. ↑ Банк России. Реестры и перечни. cbr.ru. Дата обращения: 10 мая 2023. Архивировано 21 марта 2023 года.
  54. ↑ Банк России. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. cbr.ru. Дата обращения: 10 мая 2023. Архивировано 10 мая 2023 года.
  55. ↑ Состав Совета директоров Банка России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 28 июня 2020 года.
  56. ↑ Национальный финансовый совет. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 28 июня 2020 года.
  57. ↑ Территориальные учреждения | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 6 марта 2022. Архивировано 6 марта 2022 года.
  58. ↑ Банк России открыл в Пекине свое первое зарубежное представительство. «ТАСС» (16 марта 2017). — Представительство будет выступать в качестве оперативного офиса ЦБ РФ. Дата обращения: 28 апреля 2017. Архивировано 29 апреля 2017 года.
  59. ↑ Акционеры Национального торгового банка ТРАСТ Архивная копия от 27 декабря 2019 на Wayback Machine//на 23.08.2019
  60. ↑ Об участии Банка России в капитале ОАО Московская Биржа и ЗАО СПВБ. Банк России. Дата обращения: 6 сентября 2017. Архивировано 6 сентября 2017 года.
  61. ↑ СПВБ - О бирже. www.spcex.ru. Дата обращения: 6 сентября 2017. Архивировано 16 сентября 2017 года.
  62. ↑ Создание национальной перестраховочной компании | Банк России. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 3 июля 2020 года.
  63. ↑ ОБЪЕДИНЕНИЕ «РОСИНКАС» — ОГРН 1027739529641, ИНН 7703030058 | РБК Компании. Дата обращения: 16 сентября 2023. Архивировано 30 октября 2023 года.
  64. ↑ ЦБ учредит оператора автоматизированной информационной системы страхования. В соответствии с законом 100% акций АО "НСИС" будет принадлежать Банку России. ТАСС (6 марта 2023). Дата обращения: 15 сентября 2023. Архивировано 30 октября 2023 года.
  65. ↑ Назначен гендиректор информационной страховой "дочки" Банка России. НСИС станет оператором единой автоматизированной систем, которому передадут существующие IT-базы страховщиков. «Интерфакс» (13 апреля 2023). Дата обращения: 15 сентября 2023. Архивировано 19 сентября 2023 года.
  66. ↑ Федосеева С. С дальним прицелом. Энергия успеха (1 мая 2006). — Российские банки стремятся на мировой финансовый рынок. Дата обращения: 30 марта 2017. Архивировано 30 марта 2017 года.
  67. ↑ Постановление Президиума ВС РФ от 13.01.1992 N 2172-1 "О Банке внешнеэкономической деятельности СССР". «КонсультантПлюс». Дата обращения: 6 марта 2022. Архивировано 6 марта 2022 года.
  68. ↑ ЦБ продал Сбербанк правительству. Почему? И сколько стоила сделка? - ТАСС. TACC. Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 30 августа 2023 года.
  69. ↑ ЦБ продаст Сбербанк правительству по рыночной стоимости. РБК (11 февраля 2020). Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 2 сентября 2023 года.
  70. ↑ Правительство РФ стало собственником Сбербанка за 2,14 трлн р из ФНБ (англ.). Reuters (10 апреля 2020). Дата обращения: 14 сентября 2023. Архивировано 3 сентября 2023 года.
  71. ↑ Мария Лисицына, Павел Казарновский. ЦБ продал санированный АТБ за ₽14 млрд инвестору из Казахстана. Азиатско-Тихоокеанский банк купил Pioneer Capital Invest. В торгах также принимали участие Промсвязьбанк и Совкомбанк. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина назвала цену продажи банка «хорошей». РБК (17 сентября 2021). Дата обращения: 15 сентября 2023. Архивировано 30 октября 2023 года.
  72. ↑ О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 1 июля 2020 года.
  73. ↑ Банк России назвал причины санации «ФК Открытие» Архивная копия от 1 июля 2020 на Wayback Machine Банки.ру, 29.08.2017
  74. ↑ Международные резервы Российской Федерации. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 27 июня 2020 года.
  75. ↑ Банк России в мае увеличил запасы золота в составе международных резервов на 0,5 тонны. «Интерфакс» (20 июня 2020). Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 2 июля 2020 года.
  76. ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. Банк России. Дата обращения: 1 июля 2020. Архивировано 3 июля 2020 года.
  77. ↑ Валюта, СДР, золото. ЦБ после длительной паузы раскрыл структуру международных резервов. Банки.ру (22 марта 2023). Дата обращения: 22 марта 2023. Архивировано 22 марта 2023 года.
  78. ↑ Международные резервы Российской Федерации. Банк России. Дата обращения: 22 марта 2023. Архивировано 16 января 2020 года.

Литература

Книги
  • История Банка России. 1860—2010: в 2 томах. — М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2010.
  • Баренбойм П. Д., Лафитский В. И. (ред.), Голубев С. А. (сост.). Банк России в 21 веке: Сборник статей. — М.: Юстицинформ, 2003. — ISBN 5-7205-0493-1.
  • Дубова С. Е. Развитие банковского регулирования и надзора в Российской Федерации. — Иваново: Юстицинформ, 2006.
  • Прончатов Е. А. Банк России как кредитор последней инстанции. — Н. Новгород, 2009.
  • Мартыненко В. В. Неизвестная политика Банка России. — М.: ИСПИ РАН, 2004. — 351 с.
  • Баренбойм П. Д., Лафитский В. И. (ред.). Очерки конституционной экономики: статус Банка России. — М.: Юстицинформ, 2001.
Нормативный правовые акты

Ссылки

Источник — https://znanierussia.ru/articles/index.php?title=Центральный_банк_Российской_Федерации&oldid=809710